来源:行业新闻 编辑:256 时间:2022-05-17 15:13
POS机交易很多的用户,相信最近一年应该会出现这种情况,突然间入账的储蓄卡被银行限制进出账,需要去柜台提交资料办理手续才能解除限制,之前从没有出现类似情况,为什么近一段时间回出现这种问题呢?
这是因为,从2020年开始,国家开始实行断卡行动,所谓的断卡行动,就是为了打击治理电信网络新型违法犯罪,依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。
“断卡”行动断的是哪些卡?
(一)手机卡:既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。
(二)银行卡:既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
为什么要“断卡”,这是因为危害特别大。“实名不实人”的“卡”,很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计,每年网络赌博流出的资金就达万亿级别,难以追查和打击。
所以那些绑定了POS机的储蓄卡,如果每天都有大笔金额的交易频繁进出账户,就会触发银行的监管风控,从而导致限制账户进出交易。
那么怎么避免储蓄卡被银行限制呢?
不要短时间内频繁进账后再转出
不要刚收到账后就立即转出
不要连续相同金额进出账户
不要不明的境外镜子进账
不要不同的信用卡进入到相同账户
不要进账非法资金
不要将银行卡账户外接他人
只要能避免以上的问题,就能避免银行卡被限制情况发生。
或者使用可以合并到账功能的POS机,一样能避免银行卡被限制的情况。
所谓合并到账,是指将多笔交易合并到一起一次性到账,这样做的好处是不会让银行卡频繁的进账,如果现在正在用的POS机没有合并到账的功能的话,建议抓紧更换一台能合并到账的POS机。
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